資産3000万円を運用する人の「あるある失敗談」とは？ リターンより“リスク重視”の声も【アドバイザーナビ調べ】

アドバイザーナビは、「金融資産3,000万円の運用方法」についての調査を実施した。投資家の男女49名に聞いている。

投資先選定で重視するのはリターンよりも「リスク回避」

まず、運用している金融商品を聞くと、「株式」が51.0%で最も多く、ついで「投資信託」が28.6%となった。その他、「外貨建て債券」「ファンドラップ」など、多様な商品があげられた。

投資先を選ぶ時に重視していることとしては、「安定性（リスク）」が46.9％でトップに。ついで「収益性（期待リターン）」が38.8％となり、リターンよりもリスクを抑えることを優先する傾向がうかがえた。

資産運用の目的は「老後資金準備」が約6割

運用の主な目的としては、「老後資金準備」が57.1%で圧倒的に多く、以下「資産拡大」が24.5％、「生活費の補填」が16.3%と続いた。

また、運用時に想定している投資期間は「10年以上」が46.9％で半数近くを占めており、長期的な視点で資産形成に取り組む人が多いことがわかった。

資産運用の失敗は「高値掴み」「損切りできなかった」

運用時に目標にしている利回りを聞くと、「4～6%未満」が36.7％で最も多く、「2～4%未満」が32.7%、「2%未満」が14.3%と続いた。また、過去1年間の実際の運用成績を聞くと、「±5%未満」が42.9％で最多となり、マイナスとなっている人は少数派だった。

最後に、資産運用の失敗談を聞くと、最も多かったのは「高値掴み」と「損切りできず」だった。「高値掴み」とは、人気が出て価格が上がっているときに買い、その後の下落で大きな損失を出すこと。また、「損切りできず」とは、「いつか価格が戻るはず」と期待して保有した結果、さらに損失が拡大することを指す。

調査概要

• 【調査期間】2025年8月18日〜8月19日
• 【調査対象】投資家 49人
• 【調査方法】インターネットによるアンケート調査